تقرير مجلس الادارة
عن نشاط ونتائج اعمال الشركة القابضة للتأمين
وشركاتها التابعة عن العام المالى المنتهى فى  30/6/2008

مقدمة

لقد مر على الشركة القابضة للتأمين عامين قامت خلالهما بتحقيق وتنفيذ العديد من الانجازات ، وذلك طبقاً لبرنامج زمنى محدد فقد تم تنفيذ مجموعة من الأجراءات بخطى جدية مثل توفيق اوضاع الشركة القابضة والشركات التابعة طبقاً لمتطلبات قانون قطاع الأعمال العام مع أدارة وتنفيذ برنامج أعادة الهيكلة  بالأضافة الى متابعة أداء الشركات التابعة والأصلاح فيها بالتوازى وتحسين أوضاعها لمواجهة المنافسة محلياً ودولياً ولعل من اهم الاهداف التى نسعى الى تحقيقها هو التوسع والأمتداد اقليميا ودوليا بانشاء فروع جديدة خارج البلاد .

 القيام بعملية دمج ناجحة لثلاث شركات تأمين فى مصر كان نتاجها شركة مصر للتأمين لتصبح أكبر كيان تأمين بمصر والعالم العربى وشمال افريقيا بالأضافة الى دعم شركة التأمين الأهلية للقيام بتأمين المشروعات الحيوية والقومية  ، علاوة على نجاح شركة مصر لأدارة الأصول العقارية فى فى المهمة المنوطة بها وهى الأدارة العلمية للعقارات المملوكة للشركة وحسن استغلالها بالصورة التى تعود بالنفع وتحقق اعلى عائد مرجو منها بالأضافة للحفاظ على العقارات التاريخية المملوكة للشركة .

وجاءت الارقام المحققة فى نتائج أعمال الشركات التابعة للسنة المالية فى 30/6/2008 دليل على نجاح خطواتنا ، وهو الذى دفع موسسة التقييم العالمية AM BEST الى منح شركة مصر للتأمين ( بعد الدمج ) تصنيف ممتاز (A  - ) وشركة التامين الأهلية (B  + )

ومن أكثر المهام التى بذلنا وما زلنا نبذل الجهد فيها هى وضع البنية الأساسية لخلق جيل جديد من الأدارة الواعدة على مواجهة التحديات وتحمل على عاتقها زيادة النمو والارباح وخلق نموذج قابل للتعميم بالشركات التابعة .

وايمانا بدور الشركة على المستوى القومى  وتنفيذاً لتوجيهات الأستاذ الدكتور / محمود محيى الدين  وزير الأستثمار فسوف يتم إطلاق مشروع قومى تحت شعار ( تأمين مصر ) ويستهدف المشروع توفير التغطية التأمينية لجميع الجهات والمبانى الحكومية التى تقدم خدمات للمواطنين وذلك طبقا لمواصفات دولية  مثل توفير وسائل الحماية المختلفة ضد الحريق وعدم وجود اشياء قابلة للأشتعال وغيرها .
ومن أهم ما نفخر به من إنجاز خلال المرحلة الماضية أننا وضعنا البنية الأساسية لخلق جيل جديد من الإدارة الواعدة القادرة على مواجهة التحديات وتحمل على عاتقها زيادة النمو والإرباحية وخلق نموذج قابل للتعميم فى الشركات العامة .
وقد شجعتنا عناصر النجاح بشركتنا على التوسع والإمتداد إقليمياً ودولياً كأحد الأهداف الإستراتيجية للشركة القابضة للتامين وذلك لفتح أسواق جديدة لصناعة التأمين المصرية بهدف توفير فرص نمو وربحية أعلى للشركات ولتبادل الخبرات مع العالم الخارجى فى مجال نشاط التامين والإستفادة من تجارب الدول المتقدمة فى هذه الصناعة ، ولأن الدور القومى لشركتنا دور اساسى لايقل أهمية عن دورها الإقليمى والدولى فسوف تقوم الشركة القابضة للتأمين بناء على توجيهات الاستاذ الدكتور  /  محمود محيى الدين - وزير الاستثمار بإطلاق مشروع قومى تحت شعار ( تأمين مصر ) يستهدف توفير التغطية التأمينية لجميع الجهات والمبانى الحكومية التى تقدم خدمات للمواطنين وكذلك وضع المواصفات الدولية بدءاً من المراحل الاولى لتشييد هذه المبانى وضرورة أن تضم محتويات غير قابلة للحريق وانتهاءاً بتوفير أحدث وسائل الحماية .

وفيما يلى عرض للمراكز المالية وحسابات النتيجة للشركة القابضة للتأمين وشركاتها التابعة عن العام المالى المنتهى فى 30/6/2008 والمؤشرات المالية لتحليل نتائج أعمال الشركة القابضة وشركاتها التابعة  والتى تتضمن الشركات التابعة التاليه :
- شركة مـصــر للتأميــــــــــــــــــــــــــن.
- شركة التأمين الأهلية المصريـــــــــــة.
- شركة مصر لإدارة الأصول العقارية .
 

أوجه النشاط ومؤشرات الأداء
عن العام المالى المنتهى فى 30/6/2008
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

* جملة الأقساط :

بلغت جملة الأقساط المصدرة عام 2007/2008 (أثر العمليات المتبادلة بين شركات التأمين التابعة)  مبلغ 3.905 مليار جنيه مقابل 3.502 مليار جنيه عام 2006/2007 بزيادة قدرها 403 مليون جنيه بمعدل نمو قدره 11.5 %  مقابل معدل نمو العام السابق قدره 4.9 % .
والجدول التالى يوضح حجم الأقساط  وتطورها مقارنة بالعام السابق :-

( المبالغ بالمليون جنيه)

* معدل الاحتفاظ فى الأقساط :

بلغ صافى الأقساط المحتفظ بها عام 2007/2008 مبلغ 2.537 مليار جنيه مقابل 2.208 مليار جنيه عام 2006/2007 بزيادة قدرها 329 مليون جنيه بمعدل نمو قدره 14.9  % .
هذا وقد زادت نسبة إحتفاظ الشركات التابعة من جملة الأقساط المصدرة حيث بلغت 65 % مقابل 63 % العام السابق .
الجدول التالى يوضح جملة الأقساط المصدرة ومعدل الإحتفاظ :

(المبالغ بالمليون جنيه)

* جملة التعويضات المسددة  :

بلغت جملة التعويضات المسددة عام الميزانية لفروع تأمينات الأشخاص وتأمينات الممتلكات (بعد إستبعاد أثر العمليات المتبادلة بين شركات التأمين التابعة ) مبلغ 2.777 مليار جنيه مقابل 2.874مليار جنيه العام السابق بمعدل إنخفاض قدره 3.4  % .
وقد بلغ نصيب الشركات التابعة من جملة التعويضات المسددة للعملاء 1.979 مليار جنيه بنسبة  71.2% مقابل 1.882 مليار جنيه بنسبة 65.5  % العام السابق .
ويوضح الجدول التالى إجمالى التعويضات المسدده للعملاء وحصة الشركات التابعة فيها :- 

(المبالغ بالمليون جنيه)

* حقوق حملة الوثائق :

بلغت حقوق حملة الوثائق للشركات التابعة فى 30/6/2008 مبلغ 15.924 مليار جنيه مقابل 13.136 مليار جنيه فى 30/6/2007 بزيادة قدرها 2.788 مليار جنيه بمعدل نمو قدره 21.2  % .

* المصروفات العمومية :

- بلغت المصروفات العمومية على مستوى الشركات التابعة  371.6 مليون جنيه هذا العام مقابل 300.3 مليون جنيه العام السابق بزيادة قدرها 71.3 مليون جنيه بمعدل زيادة قدرها 23.7 % .
- وقد بلغت نسبة المصروفات العمومية لجملة الأقساط 9.5 % مقابل 8.6 % العام السابق علماً بأن المعدل النمطى أقل من 10 % .

والجدول التالى يوضح إجمالى المصروفات العمومية والإدارية لفرعى تأمينات الاشخاص وتأمينات الممتلكات  و المسئوليات :-

(المبالغ بالمليون جنيه)

* تكاليف الأنتاج والعمولات :

- إنخفضت جملة تكاليف الأنتاج والعمولات حيث بلغت 551.6 مليون جنيه هذا العام مقابل 557.8مليون جنيه العام السابق وذلك بسبب تغيير قانون الدمغة النسبية .
- وقد بلغ معدل العمولات وتكاليف الانتاج لجملة الأقساط 14.1 % مقابل 15.9  % العام  السابق  علماً بأن المعدل النمطى أقل من 20 % .

والجدول التالى يوضح إجمالى تكاليف الانتاج  لفرعى تأمينات الاشخاص وتأمينات الممتلكات  والمسئوليات :-

 (المبالغ بالمليون جنيه)

  * فائض النشاط التأمينى لتأمينات الحياة :

حققت الشركات التابعة عجزاً فى النشاط التأمينى لتأمينات الحياة قدره 14.2 مليون جنيه مقابل فائض قدره  77.7 مليون جنيه العام السابق بنقص قدره  91.9 مليون جنيه حيث تم تدعيم الإحتياطى الحسابى لشركة التأمين الأهلية بمبلغ 70 مليون جنيه .

* نتائج الاكتتاب التأمينى لتأمينات الممتلكات :

بلغ عجز الاكتتاب التأمينى فى 30/6/2008 مبلغ 1.139 مليار جنيه مقابل 851 مليون جنيه فى 30/6/2007 نتيجة تدعيم فرع التأمين الاجبارى بمبلغ 888 مليون جنيه محققاً عجزاً قدره 1.200 مليار جنيه واذا تم استبعاد فرع السيارات الاجبارى فان الاكتتاب التأمينى يحقق فائض قدره 61.3 مليون جنيه مقابل فائض قدره 196.2 مليون جنيه فى العام السابق ، والجدول التالى يوضح نتائج الاكتتاب التأمينى لفروع تأمينات الممتلكات والمسئوليات : -

(القيمة بالمليون جنيه)

* فائض النشاط التأمينى لتأمينات الممتلكات :

- حققت الشركات التابعة فائضاً فى النشاط التأمينى لفرع تأمينات الممتلكات فى 30/6/2008 قدره 512.4 مليون جنيه مقابل 271.7 مليون جنيه فى 30/6/2007 بزيادة قــــــــدرها 240.7مليون جنيه بمعدل زيادة قدره 88.6 % .

(القيمة بالمليون جنيه)

حققت جميع الفروع العام الحالى فائضاً عدا فروع السيارات الإجبارى والتكميلى و الطبى حيث حققت خسائر قدرها 447.4 مليون جنيه ، 2.0 مليون جنيه ، 0.1 مليون جنيه على التوالى .

* جملة الإستثمارات وصافى الدخل من الإستثمارات :

-  بلغـت جملـة الإستثمـارات للشركـة القابضة للتأميـن وشركاتها التابعـة 23.797 مليـار جنيـه مقابــل 16.979 مليار جنيه العام السابق بزياده قدرها 6.818 مليار جنيه بمعدل نمو قدره 40.2 % .

-  وقد تضمنت هذه الزيادة الآتى :
3.809 مليار جنيه        فروق تقييم الأوراق المالية المتاحة للبيع والمدرجة بحقوق الملكية وفقا لما جاء بدليل تطبيق معايير المحاسبة المصرية على قطاع التأمين.
1.213 مليار جنيه       قيمة فروق تقييم الأوراق المالية بغرض المتاجرة والمدرجة بقائمة الدخل .

-  وقد حققت هذه الاستثمارات ريعاً صافياً قدره 4.416 مليار جنيه بمعدل 18.6 %  مقابل 2.211 مليار جنيه بمعدل 13.1 % فى 30/6/2007 وبزيادة قدرها 2.195 مليار جنيه .

-  وقد تضمن صافى الدخل من الاستثمارات  هذا العام مبلغ 2.603 مليار جنية عبارة عن :-
1.389 مليار جنيه       أرباح رأسمالية
1.213 مليار جنيه        فروق تقييم أوراق مالية
فى حين تضمن صافى الدخل من الاستثمارات العام السابق مبلغ 512 مليون جنيه أرباح رأسمالية دون وجود فروق تقييم أوراق مالية.

* حقوق المساهمين وجملة الأصول :

-  زادت حقوق المساهمين بمقدار 120 % حيث بلغت 7.635 مليار جنيه فى 30/6/2008 مقابل 3.470 مليار جنيه بزيادة قدرها 4.165 مليار جنيه عن العام السابق منها فروق تقييم أوراق مالية  3.8 مليار جنيه .
-  كما بلغت جملة أصول الشركة القابضة وشركاتها التابعة 26.640 مليار جنيه مقابل 19.422 مليار جنيه بزيادة قدرها 7.218 مليار جنيه بمعدل نمو قدره 37.2  % .

* صافى أرباح الشركات التابعة  :

- حققت الشركات التابعة أرباحاً قدرها 920.3 مليون جنيـه مقابـل 750.7 مليون جنيه العام السابق بزيادة قدرها 169.6 مليون جنيه بمعدل نمو قدره 22.6 %

* حصة الشركة القابضة للتأمين من أرباح الشركات التابعة :

- بلغ نصيب الشركة القابضة للتأمين من أرباح شركاتها التابعة 548.1 مليون جنيه بعد إعتماد الجمعيات العامة للشركات التابعة لحساب التوزيع بتاريخ 4/11/2008 مقابل 495.7 مليون جنيه فى 30/6/2007 بزيادة قدرها 52.4 مليون جنيه بمعدل زيادة قدره 10.6% .
والجدول التالى يوضح توزيعات الأرباح للشركات التابعة طبقاً لقرارات الجمعيات العامة لهذه الشركات :

* صافى الأرباح القابلة للتوزيع :

الأرباح الصافية هى الأرباح الناتجة عن حصة الشركة القابضة للتأمين فى أرباح شركاتها التابعة ومن العمليات التى باشرتها الشركة القابضة للتأمين بنفسها خلال السنة المالية وذلك بعد خصم جميع المصروفات اللازمة .

هذا وقد بلغت صافى أرباح الشركة القابضة للتأمين عن السنة المالية المنتهية فى 30/6/2008 مبلغ 566.4 مليون جنيه مقابل 501.4 مليون جنيه فى 30/6/2007 بزيادة قدرها 65 مليون جنيه بمعدل نمو قدره 13 % .

و طبقاً للمادة 48 من النظام الأساسى للشركة يقترح مجلس الإدارة أن يكون توزيع الأرباح على النحو التالى :            

وبذلك تصبح إجمالى حصة وزارة المالية 479,203,724 جنيه فى 30/6/2008
 مقابل 423,583,675 جنيه فى 30/6/2007.
 وفى ضوء نتائج أعمال الشركة وإنجازاتها ومعدلات الأداء المحققة فى مجالات النشاط المختلفة والتى أوضحتها مؤشرات الميزانية والحسابات الختامية على النحو المتقدم .
 لا يسع مجلــس إدارة الشركة إلا التقـدم بكل الشكر والامتنان لكل من السيد الأستاذ الدكتور/ وزير الاستثمار والأجهزة المعاونة لسيادته والهيئة المصرية للرقابة على التأمين والجهاز المركزى للمحاسبات والقائمين على هذه الأجهزة الذين كان لتعاونهم جميعاً بالغ الأثر على  إنجازات الشركة .
 كما يشكر كافة العاملين على جهودهم الملموسة خلال العام المالى 2007/2008 والتى انعكست على النتائج الايجابية التى حققتها الشركة خلال العام .